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2021-07-22 10:24来源:[db:来源]

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反洗钱监管持续升级,央行重拳出击多家机构。

近期,央行集中披露全国多家分支机构金融机构反洗钱违规罚款情况。包括CICC、兴业证券、中国建设银行、宁波银行、厦门国际银行等机构,均被开出罚单。所涉机构的负责人也受到罚款或警告。

券商中国记者梳理了近期央行北京、福建、广州、济南、宁波等地分支机构披露的处罚信息后发现,这些被处罚的金融机构主要包括银行、券商、保险公司和信托公司,以及部分支付机构,共举报违法违规行为20余起。累计处罚金额超过3000万元。

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长期以来,我国对非法洗钱的监管一直保持着较高的压力。有银行业研究人员向券商中国记者表示:“随着国际反洗钱监管标准的收紧,中国扩大了金融业的双向开放,参与国际治理,国内反洗钱监管和金融风险防控的压力加大。在此背景下,加强我国反洗钱监管是补齐监管短板、提高监管效率、落实国际反洗钱互评后续整改的需要。”

反洗钱不力,CICC和兴业证券受到央行处罚

7月19日,央行业务管理部(北京)在官网通报多家金融机构违反反洗钱规定。包括CICC在内的4家机构和7名责任人被一并处罚,罚款总额为1131.14万元。

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其中,CICC因未履行客户身份识别义务,未提交大额交易或可疑交易报告,被罚款185.8万元。包括时任CICC反洗钱小组行政负责人陈刚在内的4名责任人对上述违法行为负有责任,分别被罚款8万元。

无独有偶,7月16日,央行福州中心支行官网披露,兴业证券因未按规定履行客户身份识别义务被罚款43万元。当时,兴业证券经营管理部相关负责人和财富管理部相关负责人对上述违规行为负有责任,分别被罚款1.5万元。

券商中国记者注意到,在近期央行反洗钱执法中,除了上述两家券商外,保险公司、信托公司等一些非银行金融机构也受到了处罚。7月12日,央行济南分行对国人财险山东分公司罚款24万元,处罚1人;7月14日,昆仑信托因未按规定报送可疑交易报告,被央行宁波中心支行罚款20万元;时任昆仑信托总裁助理周江天、风险管理部经理邵伟均被罚款1万元。

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建行和宁波银行也被开出罚单

值得注意的是,商业银行仍是反洗钱违法行为的“重灾区”,包括中国建设银行、宁波银行、厦门国际银行等机构,以及部分地区的中小银行。

一位银行业研究员在接受券商中国记者采访时表示,近期监管部门反洗钱力度加大的背景,在于国际反洗钱监管标准收紧,国内金融业双向开放和参与国际治理的范围扩大,国内反洗钱监管和金融风险防控压力加大。

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7月14日,央行莆田中心支行对中国建设银行莆田分行给予警告,合计罚款127万元。的主要违法活动

据央行7月21日披露,宁波银行作为城市商业银行的“优等生”,也违反了多项反洗钱规定,主要涉及与身份不明客户交易、未提交可疑交易报告等6项违法行为,央行宁波中心支行对其罚款286.2万元。与此同时,该行法律合规部、个人银行部、公司银行部、信用卡中心的多名时任总经理被一并处罚。

此外,去年因反洗钱违法行为被处罚的厦门国际银行也受到了罚款。厦门国际银行莆田分行的违法违规行为类型包括:未按规定要素、格式和报告要求报告大额交易报告;在未提前告知信息主体的情况下提供一些不良个人信息。在银行被罚55万元的同时,两名责任人也被一并处罚。

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据券商中国记者不完全统计,过去10天,央行济南、福建、广州三地分支机构披露了对违反反洗钱规定的银行开出的罚单金额,合计超过2150万元。参与违法活动的银行有12家:友利银行(中国)、济南农商银行、济宁银行、顺德农商银行、新安银行,具体违法行为可谓多种多样。

对于金融机构被处罚的具体情况,该行分析师表示:“从一些违规案例来看,主要是身份不明的虚假开户问题,金融机构对贷款审查不够严格,未能进行可疑交易识别,对资金使用的跟踪监控不到位。”

上述人士预计,未来反洗钱领域的监管方向主要包括:扩大监管,避免监管真空,特别是随着国内金融业改革开放的深入和新业务的快速发展;加强监管,及时准确了解机构风险;引导金融机构完善内控管理体系,压实主体责任,增强合规意识,规范业务发展。

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中国银行业监督管理委员会增加了一些反洗钱规定

近期,在央行执法水平不断加强的同时,反洗钱体系也取得了进展。

7月19日,中国银行业监督管理委员会办公厅《非银行金融机构行政许可事项申请材料目录及格式要求》材料目录涉及的要求与《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》要求基本一致。可见,中国银行业监督管理委员会对非银行金融机构的反洗钱要求逐渐接近银行业标准。

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具体包括金融公司、金融租赁、货币经纪公司、消费金融公司、金融资产公司等。这需要在打开时提及

交一系列反洗钱和反恐怖融资相关材料。

而央行6月初也发布了《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》,并向社会公开征求意见,该法的修改工作已列入全国人大常委会2021年度立法工作计划。征求意见稿明确提出,特定非金融机构在从事特定业务时,应当参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务。

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同时,明确金融机构、特定非金融机构以外的单位和个人应当配合客户尽职调查和反洗钱调查、依法履行巨额现金收付申报等反洗钱要求;增加反洗钱特别预防措施要求等。

其中,特定的非金融机构包括房屋销售、经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构;接受委托为客户代管资产或者账户、为企业筹措资金以及代理买卖经营性实体业务的会计师事务所;从事贵金属现货交易的贵金属交易场所、贵金属交易商等。

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